Фото: Repost.uz
Центральный банк Узбекистана утвердил поправки в положение о наложении санкций на банковские и небанковские учреждения.
Согласно документу, совершение банком грубых, серьезных и незначительных нарушений может являться основанием для привлечения руководящих лиц к штрафу.
В каких случах будут штрафовать руководящих лиц:
- невыполнение обязанностей по организации деятельности банка, управлению рисками или обеспечению системы внутреннего контроля в соответствии с требованиями законодательства;
- принятие решения, противоречащего законодательству, либо согласие на принятие такого решения;
- непринятие мер по устранению нарушения, о наличии которого руководящее лицо знало либо должно было знать исходя из своих должностных обязанностей;
- выдача поручения или указания, приведшего к нарушению, либо прямое одобрение нарушения;
- непринятие мер по предотвращению нарушения в пределах своих полномочий;
- непредставление, несвоевременное представление либо указание недостоверных данных в отчетности или информации, представляемой банком в ЦБ;
- несвоевременное исполнение под контролем руководящего лица предписаний, письменных предупреждений ЦБ либо мероприятий, предусмотренных утвержденным планом мер;
- совершение новых нарушений вследствие неустранения ранее выявленных нарушений либо непринятия соответствующих выводов;
- отсутствие разработки внутренних политик, процедур или механизмов контроля, направленных на обеспечение соблюдения требований законодательства, либо необеспечение их исполнения;
- непринятие мер по уменьшению либо устранению ущерба, причиненного правам или законным интересам потребителей банковских услуг в результате нарушения.
Кроме того, штраф могут наложить за совершение действий, направленных на сокрытие нарушения, его причин и последствий либо введение ЦБ в заблуждение, допущение конфликта интересов при исполнении служебных обязанностей либо непринятие мер по предотвращению такого конфликта, а также за отсутствие необходимого документирования, подотчетности либо механизмов внутреннего контроля при принятии решений или осуществлении контроля, приведших к нарушению.
ЦБ может публиковать на своем сайте информацию о нарушителях, совершенных ими нарушениях, а также о примененных к ним мерах и санкциях.
